Pourquoi Diversifier Votre Portefeuille?

Catégorie D’actifs

Une façon de diversifier son portefeuille consiste à s’assurer qu’il contient différentes catégories d’actifs. Voici les principales catégories :

• Les espèces et quasi-espèces, comme les certificats de placement garanti (CPG), sont des actifs qui ne fluctuent pas beaucoup et qui offrent généralement des rendements modérés. Elles sont particulièrement utiles si vous avez besoin qu’une partie de votre portefeuille soit accessible pour répondre à des besoins à court terme, comme des dépenses urgentes imprévues, ou pour un objectif à court terme, comme une mise de fonds en vue de l’achat d’une propriété. Comme il s’agit d’actifs à faible risque, les espèces et quasi-espèces peuvent aussi contribuer à abaisser le risque global d’un portefeuille et procurer une certaine stabilité en cas de repli des marchés.
• Les obligations sont des titres émis par le gouvernement et certaines sociétés en tant que source de financement. Elles offrent généralement des paiements d’intérêts fixes qui sont connus au moment de l’achat. Les obligations comportent différents taux d’intérêt et niveaux de risque, et leur valeur fluctue principalement en fonction des variations de taux d’intérêt.
• Les actions ou titres de capitaux propres sont des titres émis par des sociétés. Les investisseurs sont assujettis aux variations de la valeur de leurs actions et peuvent toucher des dividendes de certaines sociétés dans lesquelles ils détiennent ce type de titres. La valeur d’une action dépend de plusieurs facteurs, dont la taille de la société, sa rentabilité et sa stabilité financière.
• Les placements non traditionnels, comme les dérivés, les fonds de couverture, l’immobilier et les cryptomonnaies, sont des produits de placement dont la valeur peut, dans certains cas, fluctuer indépendamment de celle des marchés boursiers. Soulignons que ces placements sont généralement plus complexes, moins liquides et plus risqués que d’autres catégories d’actifs.

Ces catégories d’actifs peuvent être combinées dans un portefeuille diversifié. Vous pouvez opter pour des solutions de placement clé en main, tels que des fonds communs de placement ou de fonds négociés en bourse [FNB], qui facilitent la diversification et le rééquilibrage de votre portefeuille entre différentes catégories d’actifs. Bien que de nombreux fonds aient des mandats diversifiés, certains ont des objectifs plus précis et se concentrent sur un secteur ou une région géographique en particulier. Si vous détenez des parts d’un fonds plus ciblé, celui-ci ne devrait pas constituer l’ensemble de votre portefeuille.

Voici des exemples de portefeuilles diversifiés détenant différentes catégories d’actifs :