Questionnaire de l’investisseur

Horizon de placement

La durée de votre horizon de placement a une incidence sur les types de placements qui pourraient vous convenir. Les investisseurs ayant un horizon de placement de plus de trois ans disposent d’une plus grande souplesse pour constituer un portefeuille (même s’il faut aussi tenir compte de la tolérance au risque et des objectifs de placement). Si votre horizon de placement est très court, les seules options qui vous conviennent pourraient être des placements prudents, comme les CPG et les fonds du marché monétaire.

1. Quand pensez-vous avoir besoin de retirer une partie importante (le tiers ou plus) des fonds de votre portefeuille de placement?

Moins de 1 an 1 à 3 ans 4 à 6 ans 7 à 9 ans 10 ans ou plus

Connaissance des placements

Si vous avez de solides connaissances en matière de placement, vous comprenez bien le risque lié à divers types de placements et le rapport qui existe entre le degré de risque et le rendement potentiel. Si vos connaissances en matière de placement et à l’égard des marchés financiers sont limitées, les stratégies et les placements spéculatifs et à risque élevé ne sont probablement pas des options qui vous conviennent.

2. Lequel des énoncés suivants décrit le mieux vos connaissances en matière de placement?

Mes connaissances des placements et des marchés financiers sont très limitées Je possède certaines connaissances des placements et des marchés financiers. Je possède de solides connaissances des placements; je comprends les différents produits de placement et je suis l’évolution des marchés financiers de près.

Objectifs de placement

Les objectifs de placement représentent le but ou le résultat que vous voulez atteindre grâce à vos placements. La compréhension de vos objectifs de placement permet de déterminer les types de placements qui sont les mieux adaptés à vos besoins. Les produits de placement utilisés pour atteindre différents objectifs comportent des degrés de risque et un rendement potentiel variés.

3. Quel est votre but principal pour ce portefeuille?

Je veux mettre l’argent que j’ai placé à l’abri des pertes à court terme ou pouvoir y accéder rapidement en cas de besoin à court terme. (Sécurité – Les placements qui répondent à cet objectif comprennent les CPG et les fonds du marché monétaire.) Je veux obtenir un revenu régulier de mes placements et me soucie moins de l’augmentation de la valeur de mes placements. (Revenu – Les placements qui répondent à cet objectif comprennent les instruments à revenu fixe comme les fonds qui investissent dans des obligations.) Je veux obtenir un revenu et avoir une certaine possibilité de faire fructifier mes placements. (Équilibré – Un fonds équilibré ou un portefeuille composé d’au moins 40 % de placements à revenu fixe et d’au plus 60 % de fonds d’actions répondra à cet objectif.) Je veux que mes placements génèrent une croissance à long terme. (Croissance – Un portefeuille contenant une proportion relativement élevée de fonds investissant dans des actions répondra à cet objectif si votre horizon de placement est long et si vous êtes disposé à prendre plus de risques et en avez la capacité.)

Objectifs de placement : Sécurité, Revenu, Équilibre, Croissance

Capacité à prendre des risques

Votre situation financière dont vos actifs, vos dettes ainsi que le montant et la stabilité de votre revenu sont tous importants pour déterminer le degré de risque que vous pouvez assumer à l’égard de vos placements. En outre, plus la part du montant total de vos actifs que vous investissez est élevée, plus vous devriez faire preuve de prudence avec cette portion de votre portefeuille.

4. Quel est votre revenu annuel (toutes sources confondues)?

Moins de 25 000 $ (0 point) De 25 000 $ à 49 999 $ (2 points) De 50 000 $ à 74 999 $ (4 points) De 75 000 $ à 99 999 $ (5 points) De 100 000 $ à 199 999 $ (7 points) 200 000 $ ou plus (10 points)

5. Vos sources de revenus actuelles et futures sont :

Stable (8 points) Relativement stables (4 points) Instables (1 point)

6. Comment décririez-vous votre situation financière générale?

Aucune épargne et des dettes importantes (0 point) Un peu d’épargne et de nombreuses dettes (2 points) Une certaine quantité d’épargne et quelques dettes (5 points) Une certaine quantité d’épargne et peu ou pas de dettes (7 points) Beaucoup d’épargne et peu ou pas de dettes (10 points)

7. À combien estimez-vous votre valeur nette?

Moins de 50 000 $ (0 point) De 50 000 $ à 99 999 $ (2 points) De 100 000 $ à 249 999 $ (4 points) De 250 000 $ à 499 999 $ (6 points) De 500 000 $ à 999 999 $ (8 points) 1 000 000 $ ou plus (10 points)

8. Quel pourcentage environ du montant total de votre épargne et de vos placements représente ce compte de placement?

Moins de 25 % (10 points) De 25 % à 50 % (5 points) De 51 % à 75 % (4 points) Plus de 75 % (2 points)

9. Dans quel groupe d’âge vous situez-vous?

Moins de 35 ans (20 points) De 35 à 54 ans (8 points) De 55 à 64 ans (3 points) 65 ans ou plus (1 point)

Tolérance au risque

Votre degré de tolérance au risque est important pour déterminer si vous devriez investir avec prudence ou audace. En général, il faut envisager de prendre plus de risques pour obtenir un rendement plus élevé. Si vous décidez de cibler ce rendement potentiellement plus élevé, vous risquez de subir des pertes plus lourdes.

10. Quand vous prenez des décisions financières et de placement, vous êtes :

Très prudent. Vous essayez de réduire les risques et d’éviter la possibilité de subir des pertes. (0 point) Prudent, mais disposé à accepter un risque minime. (4 points) Disposé à accepter un degré de risque modéré et à tolérer des pertes pour obtenir un rendement potentiellement plus élevé. (6 points) Audacieux. Vous prenez habituellement des risques considérables et êtes prêt à tolérer des pertes importantes pour la possibilité d’obtenir un rendement plus élevé. (10 points)

11. La valeur d’un portefeuille de placement fluctue généralement à la hausse et à la baisse au fil du temps. En supposant que vous ayez placé 10 000 $, de quelle ampleur est la baisse que vous pourriez tolérer au sein de votre portefeuille sur une période de 12 mois?

Je ne pourrais tolérer aucune perte (0 point) 300 $ (-3 %) (3 points) 1 000 $ (-10 %) (6 points) 2 000 $ (-20 %) (8 points) Plus de 2 000 $ (plus de -20 %) (10 points)

12. Quand vous devez prendre une décision financière importante, vous préoccupez-vous davantage des pertes possibles ou des gains possibles?

Toujours des pertes possibles (0 point) Habituellement des pertes possibles (3 points) Habituellement des gains possibles (6 points) Toujours des gains possibles (10 points)

13. Le graphique ci-dessous illustre la perte la plus élevée sur un an et le gain le plus élevé sur un an pour quatre placements différents de 10 000 $. Compte tenu de la perte ou du gain potentiel au cours d’une année, dans lequel de ces instruments auriez-vous tendance à placer votre argent?

Perte de 0 $ OU gain de 200 $ (0 point) Perte de 200 $ OU gain de 500 $ (3 points) Perte de 800 $ OU gain de 1 200 $ (6 points) Perte de 2 000 $ OU gain de 2 500 $ (10 points)

Les graphiques ci-dessous illustrent le rendement annuel hypothétique (gains et pertes annuels) de quatre portefeuilles de placement différents sur une période 10 ans.

14. De septembre 2008 à novembre 2008, les marchés boursiers nord-américains ont perdu plus de 30 %. Si vous déteniez actuellement un placement ayant perdu 30 % de sa valeur en trois mois, que feriez-vous?

Vous vendriez le reste du placement pour éviter des pertes supplémentaires. (0 point) Vous vendriez une portion du placement qui reste pour protéger une partie de votre capital. (3 points) Vous conserveriez votre placement et ne vendriez aucune portion de celui-ci dans l’espoir d’obtenir un rendement futur plus élevé. (5 points) Vous achèteriez davantage de titres de ce placement maintenant que les prix sont plus bas. (10 points)

15. Les placements offrant un rendement élevé sont généralement plus risqués. Les graphiques ci-dessous illustrent le rendement annuel hypothétique (gains et pertes annuels) de quatre portefeuilles de placement différents sur une période 10 ans. En gardant à l’esprit que le rendement fluctue, avec lequel des portefeuilles de placement suivants seriez-vous le plus à l’aise?

Portefeuille A (0 point) Portefeuille B (4 points) Portefeuille C (6 points) Portefeuille D (10 points)

Questionnaire de l’investisseur

Quel type d’investisseur êtes-vous?

Investisseur très prudent

Investisseur prudent

Investisseur en quête d’équilibre

Investisseur axé sur la croissance

Investisseur axé sur la croissance dynamique