Des escroqueries sophistiquées : légitimité feinte, stratagèmes d’usurpation d’identité et manières dont les investisseurs peuvent se protéger

Les escroqueries et la fraude sont à la hausse, et une recherche tirée de l’enquête sur les investisseurs menée par l’OCRI montre qu’un Canadien sur cinq a été la cible d’une fraude potentielle en matière de placement. La page Alerte aux investisseurs de l’OCRI permet rapidement de constater que deux types d’escroqueries sont fréquemment observées : des affirmations fausses concernant une inscription auprès de l’OCRI et des stratagèmes d’usurpation d’identité. Ensemble, ces tendances illustrent la rapidité avec laquelle la fraude en matière de placement évolue et les raisons pour lesquelles se tenir au courant est l’un des meilleurs outils dont disposent les investisseurs pour se protéger.

La valeur de la collaboration avec une société inscrite auprès de l’OCRI

L’OCRI se charge de l’inscription et de la réglementation des courtiers en placement et des courtiers en épargne collective et réglemente les activités de négociation sur les marchés canadiens. Il joue un rôle de protection, en veillant à ce que les sociétés et les personnes physiques respectent des normes de compétence et de conduite rigoureuses, et surveille ces sociétés et ces personnes afin de protéger les investisseurs.

Un malfaiteur utilise une carte de crédit volée.

Qu’est-ce que cela signifie pour les investisseurs canadiens?

Les sociétés inscrites auprès de l’OCRI doivent suivre des règles strictes conçues pour protéger les investisseurs; ces règles exigent que les conseillers soient qualifiés et honnêtes et que des mécanismes de protection soient mis en place pour les comptes de placement. En résumé, un conseiller ou une société membre de l’OCRI est surveillé pour votre sécurité, ce qui vous offre une tranquillité d’esprit accrue lorsque vous effectuez des placements. Travailler avec une société inscrite auprès de l’OCRI signifie qu’une surveillance supplémentaire garantit que votre conseiller et sa société restent sur la bonne voie.

Les sociétés inscrites auprès de l’OCRI doivent disposer de procédures claires pour traiter les plaintes de clients de manière rapide et juste. En outre, les courtiers membres de l’OCRI doivent être membres de l’Ombudsman des services bancaires et d’investissement (OSBI), un organisme qui offre un service indépendant, impartial et gratuit aux Canadiens et qui enquête sur les différends non résolus entre les consommateurs et plus de 1 500 sociétés de services financiers au Canada.

Ainsi, si des investisseurs rencontrent un problème sérieux, ils peuvent suivre un processus officiel pour le régler et tenter d’être indemnisés.

En raison de la valeur de la collaboration avec un courtier ou un conseiller inscrit auprès de l’OCRI, les fraudeurs affirment parfois, à tort, être inscrits auprès de l’OCRI dans leurs sites Web et leurs communications.

Que peuvent faire les investisseurs pour vérifier si une organisation ou une personne est inscrite pour la vente de produits de placement?

Les investisseurs peuvent vérifier si le logo de l’OCRI figure à l’entrée du bureau de leur courtier en placement et sur son site Web.

Comme deuxième mesure de vérification, ils peuvent consulter la page Les courtiers que nous réglementons, pour vérifier si le courtier en placement est bien inscrit, ainsi que le moteur de recherche de renseignements sur l’inscription des Autorités canadiennes en valeurs mobilières. Les investisseurs peuvent également consulter nos rapports Info-conseiller pour déterminer si leur conseiller en placement est ou a été réglementé par l’OCRI, quelles sont ses catégories d’autorisation et si une condition est liée à son inscription (pour les représentants de courtier en placement seulement; ne s’applique pas aux représentants de courtier en épargne collective). Grâce à ces outils, les investisseurs peuvent également savoir avec quelles sociétés leur conseiller a collaboré par le passé et vérifier ses cours et formations ainsi que toute mesure disciplinaire dont il a fait l’objet.

Stratagèmes d’usurpation de l’identité

La multiplication des outils d’intelligence artificielle (IA) fait en sorte qu’il est de plus en plus difficile de distinguer le vrai du faux. Il est donc crucial que les investisseurs acquièrent des connaissances en cybersécurité.

Les fraudeurs peuvent reproduire des pages de sites Web, et parfois même des sections entières de ceux-ci, des plateformes et des courriels de vrais courtiers. Des plateformes frauduleuses de négociation de cryptoactifs usurpent fréquemment l’identité de plateformes réelles. C’est pourquoi il est essentiel que les investisseurs prennent un moment pour réfléchir avant de répondre à toute offre de placement.

Alors que la fraude est en hausse, l’une des meilleures choses que peuvent faire les investisseurs est de s’informer. Si vous pensez avoir été victime d’une fraude, consultez la page Que faire si vous êtes victime d’une fraude? pour savoir quoi faire ensuite.